MyInvestor sigue modificando sus Carteras Indexadas para incorporar los nuevos fondos de clase S de BlackRock que pretenden rebajar las comisiones de sus clientes.
Si hace unos días el cambio se producía en la cartera más agresiva, la Cartera Metal, y sus clientes veían rebalanceos, órdenes de traspaso, pero que al finalizar conseguían una rebaja en los costes (TER) del 0,12% al 0,10%, ha decidido proseguir con la Cartera Indie, la cual mantiene un 60% de inversión en renta variable y un 40% en renta fija.
La composición original de la cartera se conformaba por los siguientes fondos:
| Clase de activo | Nombre del fondo | % sobre la cartera |
|---|---|---|
| Renta fija corporativa Global socialmente responsable | iShares ESG Screened Global Corporate Bond Index Fund EUR Hedged | 15 % |
| Renta fija Europa | Vanguard 20+ Year Euro Treasury Index Fund | 10 % |
| Renta fija EEUU | Vanguard US Government Bond Index Fund EUR Hedged | 10 % |
| Renta variable Europa | Fidelity MSCI Europe Index Fund P-ACC-EUR | 8 % |
| Renta variable países emergentes | iShares Emerging Markets Index Fund (IE) D Acc EUR | 8 % |
| Renta fija países emergentes | iShares EM Government Bond Index Fund | 5 % |
| Renta variable Japón | Fidelity MSCI Japan Index Fund P-ACC-EUR | 8 % |
| Renta variable Asia excluyendo Japón | Fidelity MSCI Pacific ex-Japan Index Fund P-ACC-USD | 2 % |
| Renta variable EEUU | Fidelity S&P 500 Index Fund P ACC EUR | 34 % |
Los cambios se producen en dos fondos:
- La Renta variable EEUU, donde el fondo de Fidelity S&P 500 Index Fund P ACC EUR, con un TER del 0,06% pasa a ser sustituido por iShares US Equity Index Fund clase S (IE00N4ZYXZ28), con un TER del 0,05%.
- La Renta variable de países emergentes, donde el fondo iShares Emerging Markets Index Fund (IE) D Acc EUR, con un TER del 0,20% es sustituido por iShares Emerging Markets Index Fund (IE) Acc EUR clase S (IE000QAZPTL2), con un 0,16% de TER.
En total, los gastos pasan del 0,12% al 0,11%, lo que se traduce en un pequeño ahorro a largo plazo que devengará más rentabilidad para el cliente.
La entidad ha facilitado una tabla donde se explican dichos cambios:
Es de preveer por tanto que se produzcan el resto de cambios en todas las carteras en un breve período de tiempo.